Нейронные сети уже помогают выстраивать маркетинговые стратегии, упрощают сбор, обработку данных для бизнеса. А что насчет инвестиций? Сможет ли машина заменить финансового аналитика? Расскажем, как искусственный интеллект помогает оптимизировать инвестпортфель, прогнозировать тренды, снижать риски. И почему стоит перепроверять финансовые алгоритмы.
Это возможно?
Трейдинг – это цифры, аналитика, прогнозирование. Поэтому логично, что для инвестиций нейросети стали использовать крупные трейдеры, частные инвесторы. Но нужно отметить, что нейронная сеть точно пока не может заменить человека. Поскольку:
- обучается на статистических данных - любой кризис, нестабильность, новые вызовы запутают ИИ, что отразится на точности прогнозов;
- котировки - результат множества событий, которые либо не учитываются, либо их невозможно выразить в числовом значении,
- алгоритмы дают торговые сигналы о покупке, продаже, но не аргументируют решение - для начинающих инвесторов такой подход увеличивает риски.
Поэтому надеяться только на AI не стоит. Кроме мнения ИИ, необходимо самостоятельно оценивать реальные данные, учитывать экспертное мнение, использовать разные платформы, сравнивая результаты.
Как может помочь
Нейронной сети можно доверить рутину – поиск, обработку информации, например:
- статистики котировок;
- анализ графиков;
- оценку экономических факторов, влияющих на рынок;
- аналитику по ценным бумагам, компаниям-эмитентам.
Она сделает это быстрее и точнее человека. Кроме этого ИИ может стать персональным ассистентом – рассказать об основных терминах, объяснить, какие параметры стоит учитывать при покупке, продаже акций, облигаций и когда необходимо пересмотреть баланс ценных бумаг.
Прогнозирование рыночных трендов
Здесь AI берет на себя самую сложную работу. Изучат:
- исторические данные;
- новостную повестку;
- макроэкономическую ситуацию;
- реакцию пользователей на события.
На основе полученных данных нейронка выявляет закономерности, взаимосвязи между ключевыми показателями и прогнозирует тренд. Например, если машина “заметит” увеличение числа упоминаний компании в новостях, связанных с расширением, выпуском инновационного продукта, то предположит, что стоимость ценных бумаг этого эмитента будут расти. И, наоборот, если число упоминаний о компании стремится к нулю или растет, но в негативном контексте - у ИИ будут основания прогнозировать о просадке ее котировок на торгах.
Оптимизация инвестиционных портфелей
Сервисы с интегрированным ИИ могут помочь с отбором, ребалансировкой (оптимизация соотношения рисковых, но высокодоходных и надежных активов с невысокой волатильностью) инвестпортфеля. При составлении прогнозов, рекомендаций алгоритм учитывает:
- текущие рыночные условия;
- факторы риска, включая макроэкономические, политические;
- предпочтения пользователя в стратегии заработка (вдолгую или с быстрым получением прибыли).
Кроме обработки информации, машина может моделировать положительные, отрицательные рыночные сценарии, прогнозировать возможные риски составлять рекомендации по пересмотру соотношения активов. Узнать, как с такой задачей справится ChatGPT можно прямо у нас на сайте. Достаточно просто пройти быструю регистрацию.
Основные типы генеративных нейросетей
Генеративные модели на базе AI бывают:
-
Генеративно-состязательными – состоят из генератора и дискриминатора. Первый продуцирует новые данные, а второй учится различать реальную информацию от выдуманной.
-
Вариационные автоэнкодеры – тоже состоят из двух компонентов: энкодера, преобразующего входные значения в сжатое представление и декодера, приводящего их к первоначальному виду на выходе. За вариативность, получение новых, отличающихся от входных, значений отвечает включение в архитектуру стохастических процессов.
-
Авторегрессионные – для предсказания последовательности каждого следующего элемента в цепочке применяют сведения о предыдущих.
Последние часто используются в моделях для обработки естественного языка, генерации текстов и даже музыки. На сайте можно получить доступ к генеративным AI – Midjourney, Claude, Perplexity и другим, без скачивания дополнительных приложений.
Инструменты и платформы для инвесторов
Кроме встроенных инструментов (как на Мосбирже, интегрировавшей сервис с ИИ для оценки рейтинга участников), используются инструменты:
- ChatGPT – сравнивает финансовые показатели компаний-эмитентов, умеет выделять, анализировать ключевые показатели, подходит для начинающих трейдеров, поскольку дает полезные советы, объясняет значение терминов;
- Stock Rover – ищет, систематизирует информацию из биржевых новостей, учитывает показатели участников рынка, оценивает их по сотням важных критериев, генерирует сравнительные списки;
- Kavout – это платформа для анализа акций, которая работает с биржевой статистикой, умеет искать, интерпретировать новостные упоминания об эмитентах, составлять прогнозы.
На сайте можно получить доступ к AI моделям, без регистрации иностранного телефонного номера и банковской карты. Просто выберите тариф и нейронку, которую планируете протестировать.
Кейсы успешного применения нейросетей
Приведем три примера, подтверждающих, что обученные нейронные сети могут показывать хорошие результаты в прогнозировании, формировании инвестпортфелей.
- ChatGPT поручили создать портфель с ограниченным количеством акций американских компаний по принципам отбора, применяемым инвестиционными фондами. Готовый портфель, состоящий из 38 ценных бумаг за месяц вырос почти на 5 %. При этом акции фондов, на которые ориентировался бот, упали в цене на 0,8 %.
- В Сеульском университете чат боту дали задачу посложнее – отобрать 5 крипотовалют, валютных пар из 10000 вариаций. Каждый портфель, созданный ИИ оказался эффективным, и показывал явные признаки использования принципов диверсификации при отборе активов.
- Возможности AI Инвест-ассистента, разработанного Т-Банком чуть поскромнее. Алгоритм ищет данные по запросу, анализирует экономические новости, оценивает их влияние на рост, падение активов. Собрать аналитику по заданным параметрам и сформировать универсальный инвестпортфель.
В целом, прогнозы по использованию AI в биржевой торговле положительные. Об этом говорит и рост числа инструментов с интегрированной технологией искусственного интеллекта.
Итоги
Сервисы для инвестиций с ИИ действительно полезны для инвестора. При условии, что результаты его работы подвергаются повторному анализу, а не воспринимаются, как единственно правильное руководство к действию.
